Agências dos EUA buscam regras de identificação de cliente de stablecoin semelhantes às dos bancos na nova regra da Lei GENIUS

Estas normas, de acordo com a proposta de regra“deve incluir procedimentos razoáveis ​​para: (1) verificar a identidade de qualquer pessoa que pretenda abrir uma conta, na medida do razoável e praticável; (2) manter registos das informações utilizadas para verificar a identidade de uma pessoa, incluindo nome, endereço e outras informações de identificação; e (3) determinar se a pessoa aparece em quaisquer listas de terroristas conhecidos ou suspeitos ou organizações terroristas fornecidas à instituição financeira por qualquer agência governamental.”

O Fed abriu um período de comentários públicos de 60 dias junto com outras agências no esforço conjunto, incluindo o Gabinete do Controlador da Moeda, a Federal Deposit Insurance Corp., a Administração Nacional de Cooperativas de Crédito e o braço de crimes financeiros do Departamento do Tesouro.

Em Setembro, os reguladores emitiram um documento mais preliminar solicitando comentários para orientar a implementação do GENIUS nesta e noutras áreas, e o Tesouro recebeu 450 comentários. Esta nova etapa é conhecida como “aviso de proposta de regulamentação”, que vem com outro período de comentários e revisão antes que as agências possam eventualmente emitir regras conjuntas finais e começar a aplicar os regulamentos.

A Rede de Repressão a Crimes Financeiros do Tesouro (FinCEN) seguiu sua própria regra relacionada aplicar as disposições contra lavagem de dinheiro da Lei GENIUS aos emissores.