Por dentro do esquema criptográfico de ATM de US$ 247 milhões de Massachusetts: “Quase impossível de investigar”

Principais conclusões

Quão grande é o problema?

O FBI registou cerca de 11.000 reclamações em 2024, com perdas de 247 milhões de dólares, quase o dobro dos casos de 2023.

Como funcionam esses golpes?

Os fraudadores se apresentam como figuras confiáveis, como parentes ou agentes do governo, e convencem as vítimas a “proteger” o dinheiro por meio de um caixa eletrônico criptografado.

Os golpes de criptografia em caixas eletrônicos estão surgindo em Massachusetts, deixando empresas e indivíduos contando com pesadas perdas à medida que os fraudadores exploram as máquinas para pagamentos rápidos.

Massachusetts vê um aumento nos golpes de criptografia em caixas eletrônicos

Em um alarmante casoum empresário de South Hadley que alugou um caixa eletrônico criptografado por apenas US$ 200 por mês viu seu funcionário ser enganado por um golpista se passando por ele, resultando em uma perda de US$ 11.000 que a polícia ainda não recuperou.

Na verdade, os relatórios sugerem que as vítimas perderam dezenas de milhares de dólares, incluindo um residente enganado em 48.000 dólares.

A chefe de polícia Jennifer Gundersen disse:

“Estamos descobrindo que são irreversíveis, indetectáveis ​​e quase impossíveis de investigar, mas gastamos dezenas e dezenas e dezenas de horas [investigating].”

O xerife do condado de Middlesex, Peter Koutoujian, revelou ainda que o FBI registrou cerca de 11.000 reclamações em 2024 envolvendo quiosques criptográficos, totalizando US$ 247 milhões em perdas, um salto de 99% nos casos em relação a 2023.

Solução oferecida pelos legisladores de Massachusetts

Assim, para combater o aumento, os legisladores de Massachusetts estão a ponderar novas leis de protecção do consumidor (H 1247 / S 707) que licenciariam os operadores, limitariam as transacções a 1.000 dólares por cliente e exigiriam relatórios dos quiosques.

Mas as autoridades de South Hadley querem ir mais longe. Eles estão propondo uma proibição total inspirada em Waltham e Gloucester, dando às empresas 30 dias para remover caixas eletrônicos criptografados ou enfrentar multas diárias de US$ 300.

Para quem não sabe, esses esquemas geralmente começam com uma ligação fraudulenta de alguém se passando por uma figura confiável, como um membro da família ou um agente do governo, convencendo as vítimas a “proteger” seu dinheiro por meio de um caixa eletrônico criptografado.

Ao contrário dos caixas eletrônicos tradicionais, essas máquinas permitem que os usuários depositem dinheiro que é instantaneamente convertido em criptomoeda e enviado para carteiras digitais não rastreáveis.

Observando que as vítimas muitas vezes pensam que estão protegendo seus fundos, observou Anita Wilson, da Unidade de Proteção ao Consumidor do Northwestern DA,

“Às vezes dizem às pessoas que os caixas eletrônicos eram caixas eletrônicos do governo.”

Assim, agora, com cerca de uma dúzia dessas máquinas nos condados de Hampshire e no sul de Franklin, os proprietários de empresas ganham pequenas taxas de aluguel e cortes nas transações, facilitando, sem saber, os golpistas.

Outros países e os seus esforços para combater tais fraudes

Isto coincidiu com o último movimento da Austrália, sublinhado um crescente impulso global para controlar a fraude criptográfica em caixas eletrônicos.

Ao impor limites de transação, verificações de identidade obrigatórias e alertas visíveis de fraudes, a AUSTRAC pretende encontrar um equilíbrio entre inovação e segurança.

Finalmente, essas regulamentações poderiam servir de modelo para outras nações que enfrentam desafios semelhantes no cenário criptográfico em rápida evolução.