Brasil visa criptografia de autocustódia com regra de relatório de US$ 10 mil e atraso de transferência de 24 horas

As regras de criptografia do Brasil devem ficar mais rígidas no quarto trimestre de 2025 e ainda mais rígidas a partir do próximo ano.

A ordem do Banco Central do Brasil esta semana expande formalmente os requisitos de relatórios para transferências de criptografia acima de US$ 10 mil em carteiras de autocustódia.

Aqui, é importante notar que o novo regime de relatórios não se aplica estritamente a transferências criptográficas. Quaisquer pagamentos ou transferências de fundos via câmbio ou dinheiro local acima de R$ 50.000,00 (cerca de US$ 10 mil) devem ser informados.

No declaraçãoo Banco Central do Brasil disse que a medida visa “prevenir a utilização do sistema financeiro para lavagem de dinheiro, ocultação de bens ou financiamento do terrorismo”. A regra entrará em vigor a partir de 1º de outubro.

No entanto, o escrutínio sobre os ativos criptográficos se intensificou.

Brasil impõe atraso de 24 horas para transferências de criptomoedas

No mês passado, o Brasil impôs um atraso obrigatório de 24 horas para transferências criptográficas. De acordo com o banco central do país, a medida visa minimizar os danos às vítimas de fraude, ao mesmo tempo que ajuda a aplicação da lei a controlar o combate ao branqueamento de capitais (AML) ou fluxos ilícitos.

Argumentou que a natureza de liquidação instantânea das transferências criptográficas torna difícil capturar fraudadores e bloquear fluxos ilícitos a tempo. A regra entrará em vigor em janeiro de 2027.

A parte surpreendente, porém, é o plano do país de integração com o sistema europeu de pagamentos instantâneos.

Por outras palavras, os dois estão a acelerar um sistema interligado de pagamentos públicos do Brasil e da área do euro para transferências rápidas. E, no entanto, irá limitar as transferências de criptomoedas para atuar como um amortecedor antifraude e criminal para capturar os chamados “lavadores de dinheiro”.

Curiosamente, o Reino Unido, a Austrália e Singapura também têm um sistema de buffer semelhante com um atraso de 24 a 72 horas para transferências de entrada e saída para plataformas criptográficas arriscadas.

A UE, no entanto, depende da Regra de Viagem, que obriga as exchanges de criptomoedas a interromper e verificar as transferências transfronteiriças antes de compensá-las. Na verdade, este é o modelo que Bulgária e Tailândia adotaram, e todos eles abordam transferências de autocustódia.

A regra de viagem está a ser amplamente promovida a nível mundial pelo Grupo de Acção Financeira (GAFI), a agência internacional que formula regras de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento antiterrorista.

No geral, o anonimato parcial da criptografia será combatido agressivamente a partir de 2027 em meio a uma pressão global coordenada de AML.

Resumo Final

• O Brasil imporá relatórios para transferências criptográficas de mais de US$ 10 mil em carteiras de autocustódia a partir de outubro.
• Também imporá um atraso obrigatório de transferência de criptografia de 24 horas como proteção antifraude e criminal.