China abre investigação criminal sobre CreditEase após inadimplência de US$ 4,5 bilhões – Detalhes!

As autoridades chinesas no distrito de Chaoyang, em Pequim, aceleraram sua busca contra atividades criminosas em criptografia. Eles estão no noticiário hoje depois de abrir uma investigação sobre o CreditEase e as empresas ligadas a ele.

Detalhes importantes na investigação CreditEase

CreditEase é uma gigante chinesa de empréstimos peer-to-peer (P2P). As autoridades escalaram agora a crise, passando de um congelamento de liquidez para uma investigação completa.

A medida surge na sequência do facto de a empresa ter suspendido os resgates de produtos de rendimento fixo no valor de 4,50 mil milhões de dólares em maio, alegando risco de insolvência. O pedido de desculpas da empresa ocorreu em 11 de outubro, um dia antes de a polícia emitir um aviso.

As autoridades levaram o fundador Tang Ning sob custódia, enquanto sua esposa, Zhao Mei, e outros permanecem sob medidas compulsórias. Mais de 100 mil grandes investidores entraram em default quando a empresa mudou para um modelo de facilitação de empréstimos para cumprir regulamentações mais rígidas.

CreditEase e essas outras empresas anteriormente investiram ou apoiaram empresas como a Circle [CRCL]Matrixport, Figure, Archax e Poko, entre outras fintechs e criptomoedas relacionadas.

No entanto, não há provas publicamente disponíveis que demonstrem que os fundos dos investidores foram canalizados para ativos digitais.

Agora, embora seja o mais recente exemplo de destaque da limpeza plurianual realizada por Pequim no canal P2P para a gestão de riqueza da China, não é o único.

Casos relacionados em fraudes P2P na China este ano

O Zhongzhi Enterprise Group, por exemplo, entrou em colapso há algum tempo e as autoridades ordenaram a sua liquidação com 300 outras entidades relacionadas em abril de 2026. Esse caso foi semelhante ao do CreditEase.

Além disso, a polícia de Yingkou abriu investigações sobre a Juzi Digital Technology em junho de 2026. Os mutuários reembolsaram os empréstimos através da aplicação, mas a plataforma reteve o capital em vez de o direcionar para bancos financiadores.

Escavações adicionais mostraram que Guo Henghua, fundador da Anhui Huaheng Biotechnology, foi preso e acusado de coleta ilegal de depósitos públicos. O fundador da empresa de biotecnologia, avaliada em US$ 670 milhões, fez com que os investidores perdessem US$ 36 milhões.

Por último, os processos judiciais do Reino Unido sobre alienação de ativos permanecem ativos em 2026, especialmente em Chinadepois que Qian Zhimin foi condenado em 2025. O esquema, Lantian Ge Rui P2P, arrecadou bilhões de yuans e os fundos foram convertidos em Bitcoin [BTC].

O que isso revela sobre o pipeline de P2P para gestão de patrimônio?

Depois que as autoridades forçaram as plataformas P2P puras a ficarem off-line, o pipeline nunca fechou, mas sofreu mutação. Outras revelações incluem que as plataformas P2P continuam a ser insuficientemente supervisionadas e os clientes com elevado património continuam expostos.

As reduções ordenadas falham frequentemente porque a maioria destas plataformas promete soluções que se revelam impraticáveis.

No entanto, as autoridades estão agora vigilantes à medida que a China se torna um dos maiores mercados para golpes de criptografia.

Resumo Final

• Os chineses escalaram a crise do CreditEase, passando de um congelamento de liquidez para uma investigação criminal completa.
• Casos relacionados este ano revelam como o pipeline de P2P para gestão de patrimônio sofreu uma mutação.