Stablecoins são responsáveis ​​pela maior parte das atividades criptográficas ilícitas, diz FATF

A Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI) disse que “as stablecoins são o ativo virtual mais popular usado em transações ilícitas”, incluindo o Irã e a Coreia do Norte, e, portanto, pediu uma supervisão mais rigorosa dos emissores de stablecoin em um Relatório de 42 páginas publicado terça-feira.

Em janeiro de 2026, o órgão de vigilância global disse que encontrou stablecoins contabilizados para a maioria das atividades ilícitas on-chain. Estima-se que houve aproximadamente US$ 51 bilhões em atividades ilícitas de stablecoin relacionadas a fraudes e golpes em 2024.

No seu relatório de março de 2026, o grupo de trabalho alertou novamente que os tokens indexados ao dólar se tornaram um veículo fundamental para o financiamento ilícito. Ele citou um relatório da Chainalysis que afirma que as stablecoins representaram 84% dos US$ 154 bilhões em volume de transações ilícitas de ativos virtuais em 2025. O relatório destacou casos envolvendo atores norte-coreanos e iranianos que usaram stablecoins como o USDT para financiamento de proliferação e pagamentos transfronteiriços vinculados a atividades sancionadas.

Laboratórios TRM divulgou um relatório em meados de fevereiro dizendo que em 2025, entidades ilícitas receberam US$ 141 bilhões em stablecoins, o nível mais alto observado em cinco anos. O relatório observou que a atividade geral da stablecoin ultrapassou US$ 1 trilhão por mês em diversas ocasiões no ano passado. As atividades relacionadas a sanções foram responsáveis ​​por 86% dos fluxos ilícitos de criptomoedas, disse o relatório, com os malfeitores confiando principalmente em plataformas de stablecoin.

O GAFI afirmou que as transferências peer-to-peer através de carteiras não hospedadas apresentam uma “vulnerabilidade fundamental” porque estes tipos de transações podem ocorrer sem controlos anti-lavagem de dinheiro.

Embora não tenha apelado a uma lista negra geral, o GAFI instou os países a imporem obrigações de combate ao branqueamento de capitais (AML) aos emitentes de moeda estável e a considerarem exigir ferramentas como o congelamento de carteiras e a proibição ou restrição de funções incorporadas em contratos inteligentes.

Com as stablecoins ultrapassando agora os 300 mil milhões de dólares em valor de mercado, o GAFI alertou que os reguladores devem agir rapidamente para colmatar as lacunas de conformidade à medida que a adoção acelera.