Paxos paga o preço por falhas de conformidade na parceria de binance

O Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS) impôs uma penalidade de US $ 48,5 milhões em Paxos Como parte de sua ação de execução contra o emissor Stablecoin, de acordo com um dia 7 de agosto anúncio.

O acordo inclui uma multa monetária civil de US $ 26,5 milhões e exige a Paxos a gastar US $ 22 milhões adicionais em três anos para fortalecer seus sistemas de conformidade.

Segundo o regulador financeiro, esse desenvolvimento segue uma investigação abrangente sobre as falhas de conformidade de Paxos relacionadas à lavagem de dinheiro (AML) e aos procedimentos de due diligence do cliente.

O relacionamento de Paxos com o Binance atrai escrutínio

A ação de execução centrado no relacionamento de Paxos com Binancea maior criptografia troca por volume de negociação.

Segundo o regulador financeiro, o paxos começou a emitir o USD do Binance (Busd) Stablecoin em colaboração com a troca.

No entanto, não conseguiu realizar a devida diligência adequada na plataforma de negociação, violando os termos de um contrato de 2020 com o NYDFS.

Essa falta de supervisão veio à tona durante uma revisão das transações de binance realizadas entre 2017 e 2022. A revisão constatou que US $ 1,6 bilhão em transações estavam ligados a atores ou entidades ilícitas sancionadas pelo Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros dos EUA (OFAC).

Como resultado, os NYDFs ordenaram que Paxos interrompeu a emissão de BUSD em fevereiro de 2023. Esta diretiva efetivamente encerrou a parceria de Paxos com a Binance e levou ao Fase de fase gradual do Busd do mercado.

Além das questões da Binance, os NYDFs também destacaram problemas sistêmicos mais amplos no Programa de Conformidade de Paxos.

Isso inclui protocolos fracos de conhecer o seu cliente (KYC) e respostas atrasadas às consultas da aplicação da lei. Além disso, os sistemas de monitoramento de transações manuais desatualizadas não detectaram atividades suspeitas coordenadas e padrões claros de lavagem de dinheiro.

A investigação observou ainda que os paxos não tinham políticas internas para determinar quando iniciar investigações após receber uma solicitação de aplicação da lei. Essa supervisão limitou a capacidade da empresa de identificar e responder a um comportamento de alto risco em tempo hábil.

Tendência de aplicação de criptografia de Nova York

A ação faz parte de uma tendência mais ampla na abordagem regulatória de Nova York para a indústria criptográfica.

Ao longo dos anos, o NYDFS tomou ações de execução contra empresas, incluindo RobinhoodAssim, Block Inc. (Operador de Cash App) e o Gênesis agora falidos.

Comentando sobre essas ações de execução, a superintendente Adrienne Harris reafirmou o compromisso da agência em proteger os mercados financeiros e os consumidores.

Ela disse:

“O Departamento de Serviços Financeiros liderou o país a regulamentar o setor de moeda virtual, protegendo os consumidores e mercados por meio de exames, supervisão e, quando necessário, aplicação”.