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Baleia misteriosa retira US$ 290 milhões do DeFi toda meia-noite enquanto as taxas de empréstimo da Aave triplicam
Uma criptobaleia não identificada retirou repetidamente cerca de US$ 290 milhões em USDC de Aave e Sky, drenando temporariamente a liquidez e aumentando os custos dos empréstimos.
Empresa de análise Blockchain Consulta de bits informou em 28 de outubro que as retiradas ocorreram por volta da meia-noite UTC, com aproximadamente US$ 134 milhões saindo de Aave e o restante vindo de Céu. Os fundos normalmente retornavam cerca de meia hora depois.
Esses movimentos recorrentes impulsionaram a Aave USDC pool de empréstimos próximo da plena utilização, restringindo saques para outros depositantes e quase triplicando as taxas de juros dos empréstimos.
Liquidez Aave espremida
De acordo com a Bitquery, o cluster de carteiras por trás das transações movimentou USDC à meia-noite por 394 noites consecutivas desde 30 de setembro de 2025. Notavelmente, as primeiras transferências à meia-noite identificadas ocorreram em julho de 2024.
Durante outubro, as retiradas empurraram a taxa média de utilização de USDC da Aave de 94% para 99,6%, o que significa que quase todos os fundos depositados foram emprestados e pouca liquidez permaneceu disponível.
Em seis noites, a utilização atingiu 100%, não deixando praticamente nenhum USDC não emprestado para os depositantes que tentassem sacar.
As transações de 26 a 27 de outubro ilustram a ruptura.
Antes das retiradas, Aave tinha aproximadamente US$ 173 milhões em liquidez disponível em USDC. O titular não identificado retirou US$ 134,1 milhões, o equivalente a cerca de 78% desses fundos.
Isso deixou outros depositantes compartilhando menos de US$ 46 milhões em USDC imediatamente sacáveis até que o dinheiro fosse devolvido.
Os mutuários também enfrentaram custos mais elevados, pois a Aave ajustou automaticamente as taxas de juros para refletir a redução da liquidez.
A Bitquery descobriu que as taxas médias de empréstimo anualizadas do USDC aumentaram de 4,5% antes dos saques para 13,8% depois, e caíram quando os fundos retornaram.
As taxas mais elevadas duraram apenas enquanto a escassez de liquidez, limitando os juros adicionais efectivamente pagos pelos mutuários.
A identidade e a motivação do proprietário da carteira permanecem desconhecidas.
O momento incomum inicialmente gerou especulações de que as transferências foram projetadas para explorar programas de recompensa de moeda estável que calculam ganhos usando saldos de carteira em momentos específicos.
A Bitquery observou que o USDC retirado foi repetidamente consolidado em uma carteira à meia-noite, potencialmente permitindo que o titular se beneficiasse se as recompensas fossem calculadas usando um instantâneo do saldo diário.
No entanto, Base de moedas não divulga publicamente quando calcula as recompensas em USDC, e os investigadores não conseguiram determinar se a carteira recebeu algum pagamento adicional.
Enquanto isso, Dados Aavescan mostrou que a taxa de empréstimo do pool caiu de 13,27% à meia-noite UTC de 28 de outubro para 5,45% em 29 de outubro.
A leitura mais baixa indica um aperto de liquidez menos severo durante o último período observado, embora a Bitquery não tenha identificado o proprietário da carteira ou estabelecido se as transferências recorrentes continuarão.
