Tailândia endurece regras de criptografia, visa transferências P2P e carteiras auto-hospedadas: detalhes

A Tailândia planeja reforçar as regras de criptografia para transferências de criptografia P2P e carteiras auto-hospedadas a partir de 2027.

No dia 2 de setembro, o órgão fiscalizador do mercado do país, a Comissão de Valores Mobiliários da Tailândia (SEC), publicou uma nova estrutura de risco chamada “Regra de Viagem para Ativos Digitais (TRDA)”.

Comentando sobre o motivo por trás da nova medida regulatória, a SEC disse:

Garantir que os operadores comerciais de ativos digitais (operadores de DA) tenham informações suficientes para avaliar e gerir os riscos de branqueamento de capitais em conformidade com os padrões internacionais.

O órgão de fiscalização acrescentou que o plano ajudará a prevenir o uso indevido de plataformas criptográficas como canais para lavagem de dinheiro e crimes relacionados.

De acordo com o nova diretriza SEC deseja que plataformas criptográficas licenciadas na Tailândia identifiquem clientes e suas contrapartes, incluindo a propriedade de carteiras auto-hospedadas (autocustódia).

Além disso, as exchanges devem enviar informações sobre o remetente e o beneficiário de cada transação criptográfica. E estes dados devem ser conservados durante pelo menos cinco anos para permitir que as autoridades os recuperem e examinem rapidamente sempre que necessário.

Os regulamentos entrarão em vigor em 27 de fevereiro de 2027. O regulador observou que o resto do segundo semestre de 2026 é tempo suficiente para os jogadores desenvolverem sistemas que garantam a conformidade com as diretrizes mais recentes.

Como o GAFI está moldando regras criptográficas globais

A atualização não é surpreendente. A maioria dos países que não tinham regras anteriores, incluindo a região africana, têm um quadro criptográfico codificado ou estão em processo de elaboração de um. O objetivo é ajudar a retirá-los da lista cinza do Grupo de Ação Financeira (GAFI).

O GAFI é um órgão de fiscalização global do combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo. Também elabora padrões para o mesmo.

Embora a criptografia represente uma pequena parcela dos fluxos ilícitos globais, a sua característica de anonimato parcial torna-a atraente para alguns elementos criminosos.

Em particular, a forma de rastrear transferências P2P e fluxos DeFi (incluindo aqueles de carteiras de autocustódia) tem incomodado os reguladores há algum tempo. A melhor maneira de fazer isso, pelo menos a partir de 2026, é cronometrar quando um usuário deseja sacar por meio de uma bolsa ou de qualquer provedor de serviços de ativos virtuais licenciado (VASP).

Como tal, a maioria das regras de viagens criptográficas em todo o mundo, incluindo a da Tailândia, transformaram os pontos de levantamento criptográfico num ponto de estrangulamento para aplicar regras de combate ao branqueamento de capitais (AML). Embora a intenção seja louvável, ela também joga a privacidade pela janela.

Notavelmente, a União Europeia (UE) tem planos cripto AML em meados de 2027. Na verdade, a África do Sul já activou o seu estrito intercâmbio controles de capital vinculado a fundos criptográficos.

É preocupante que a punição por violar essas regras criptográficas de AML possa ser punitiva ao ponto de proibindo um país ou região inteira. Será interessante ver como a indústria navegará neste cenário regulatório em mudança a partir de 2027.

Resumo Final

• A Tailândia quer que plataformas criptográficas identifiquem usuários, suas transferências P2P e carteiras de autocustódia a partir de 2027
• Isto faz parte de uma campanha global contra a lavagem de dinheiro impulsionada pelo GAFI.