US$ 9,3 bilhões perdidos – O SAFE Crypto Act pode ‘proteger os americanos contra golpes’?

À medida que aumentam os golpes de investimento em criptografia, um grupo bipartidário no Senado dos EUA está intervindo para preencher as lacunas de aplicação que custaram bilhões aos americanos.

No dia 17 de dezembro, os senadores Elissa Slotkin (D-MI) e Jerry Moran (R-KS) introduzido a Lei de Fortalecimento das Estruturas de Agência para a Aplicação de Criptomoedas (SAFE).

O projeto de lei chega a um ponto de inflexão crítico para a indústria. Embora o mercado primário tenha registado uma maior adopção institucional, o “lado negro” do ecossistema está a expandir-se ainda mais rapidamente.

Como o SAFE Crypto Act difere dos regulamentos anteriores?

Ao contrário das tentativas anteriores de regulamentação da criptografia, que muitas vezes ficaram atoladas em “guerras territoriais” jurisdicionais entre a SEC e a CFTC, o SAFE Crypto Act é exclusivamente pragmático.

Exige a criação de uma força-tarefa federal especializada destinada a sincronizar a resposta do Tesouro, do Departamento de Justiça e do Serviço Secreto.

Ao formalizar um canal entre a aplicação da lei e a inteligência de blockchain do setor privado, a legislação visa ultrapassar o policiamento reativo e avançar para a interdição em tempo real de fundos ilícitos.

Comentando sobre isso, O senador Slotkin disse no declaração,

“É fundamental protegermos os americanos contra golpes em todos os setores, mas especialmente nas criptomoedas, à medida que elas se tornam mais populares.

Slotkin acrescentou,

“Esta força-tarefa, estabelecida pela Lei de Criptomoedas SAFE, nos permitirá aproveitar todos os recursos de que dispomos para combater a fraude em ativos digitais.”

A contagem regressiva de 180 dias

Se aprovado, o SAFE Crypto Act colocaria o Departamento do Tesouro em um cronograma rigoroso.

No prazo de 180 dias, o Secretário do Tesouro deve estabelecer um grupo de trabalho concebido para quebrar a tradicional abordagem “isolada” das agências governamentais.

Ao contrário dos comités anteriores que funcionavam estritamente dentro do governo, este grupo de trabalho será um híbrido de entidades públicas e privadas.

Reunirá altos funcionários do Departamento de Justiça (DOJ) e do Serviço Secreto, ao lado de vozes importantes da indústria de criptografia, incluindo bolsas e empresas de inteligência de blockchain.

A inclusão de participantes do sector privado é estratégica. Os reguladores reconhecem que os dados necessários para rastrear e impedir os golpistas muitas vezes residem em livros-razão privados e em livros de ordens de câmbio, e não em bancos de dados governamentais.

Mandatos importantes

O projeto de lei também reconhece uma dura verdade encontrada no Relatório de Crimes na Internet do FBI de 2024, e que os golpes mais devastadores não são hacks técnicos do blockchain, mas “hacks” da psique humana.

No ano passado, residentes nos EUA perdido impressionantes US$ 9,3 bilhões para esquemas relacionados à criptografia, um aumento de 66% em relação ao ano anterior.

A maior parte destas perdas resultou de esquemas de engenharia social e de “abate de porcos”, em que os criminosos passam meses a construir a confiança das vítimas antes de desviarem as suas poupanças.

Para combater esta ameaça crescente, o SAFE Crypto Act determina que o grupo de trabalho recém-formado se reúna pelo menos três vezes por ano, concentrando-se em três áreas críticas.

Em primeiro lugar, deve conceber campanhas avançadas de educação pública que espelhem as técnicas utilizadas pelos burlões, ajudando os consumidores a reconhecer e resistir a fraudes cada vez mais sofisticadas.

Em segundo lugar, irá coordenar-se estreitamente com governos estrangeiros para atingir “centros de fraude” globais que operam para além das fronteiras dos EUA.

Finalmente, no prazo de um ano, o grupo de trabalho deve apresentar um relatório abrangente que identifique quais as leis existentes que se tornaram ineficazes, ou “desdentadas”, contra a fraude digital ininterrupta, 24 horas por dia, 7 dias por semana, e recomendar as soluções legislativas necessárias para colmatar essas lacunas.

Fraude de 700 milhões de euros exposta

Recentemente, as autoridades desmantelaram uma enorme rede internacional de fraude e lavagem de dinheiro com criptomoedas. O grupo foi responsável por roubo mais de 700 milhões de euros.

A primeira operação, realizada no dia 27 de Outubro, resultou em nove detenções. Resultou também na apreensão de mais de 1,5 milhões de euros em Chipre, Alemanha e Espanha.

Na segunda fase, os investigadores voltaram sua atenção para as redes de marketing de afiliados por trás dos golpes. Esta operação fechou empresas de tecnologia de publicidade que canalizavam dados de vítimas.

No seu conjunto, estas ações coordenadas representam uma importante vitória mundial contra a ciberfraude organizada. As investigações continuam e os esforços de recuperação de activos continuam em curso.

Considerações finais

• Ao exigir uma força-tarefa federal unificada, o projeto finalmente quebra os silos de longa data entre o Tesouro, o DOJ, o Serviço Secreto e empresas privadas de inteligência de blockchain.
• Com um prazo de um ano para identificar leis fracas, os legisladores estão sinalizando que a política de fraude criptográfica dos EUA está prestes a passar pela sua revisão mais significativa até agora.