Reguladores do Reino Unido multam Coinbase em US$ 4,5 milhões e concedem licença bancária Revolut

Duas empresas de criptomoedas, Coinbase e Revolut, tiveram resultados contrastantes nas mãos das autoridades do Reino Unido na semana passada.

Coinbase multada

A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) multou a CB Payments Limited (CBPL), uma subsidiária da Coinbase Grupo, £ 3,5 milhões (US$ 4,5 milhões) por violações relacionadas à prevenção à lavagem de dinheiro.

Em 23 de julho percebera FCA explicou que a multa resultou de repetidas violações de suas diretrizes pela CBPL. Inicialmente, a multa era de £ 5 milhões, mas devido a um desconto de acordo, foi reduzida em 30% para £ 3,5 milhões.

Em outubro de 2020, a CBPL concordou em fortalecer suas políticas de controle de crimes financeiros após uma visita regulatória. Este acordo incluiu um compromisso de não aceitar novos clientes de alto risco sem aderir à orientação da FCA.

No entanto, a FCA descobriu que a CBPL continuou a integrar e atender 13.416 clientes de alto risco. Aproximadamente 31% desses clientes depositaram quase US$ 24,9 milhões na plataforma, que foi então usada em outras plataformas da Coinbase para transações de criptomoedas totalizando US$ 226 milhões.

Consequentemente, a FCA determinou que a CBPL falhou em cumprir com os controles recomendados. O regulador declarou:

“As falhas aumentaram significativamente o risco de que crimes financeiros pudessem ser facilitados pela Firma em um momento em que a Autoridade havia informado a CBPL que seus sistemas e controles não eram totalmente eficazes e exigiam remediação.”

Revolut licenciado

Em 25 de julho, Revolução anunciado recebeu uma licença bancária restrita da Prudential Regulation Authority (PRA) do Reino Unido, que supervisiona o setor bancário.

A licença vem mais de três anos depois que a Revolut fez o primeiro pedido em 2021 e inicialmente coloca a empresa no estágio de mobilização. Francesca Carlesi, CEO da Revolut no Reino Unido, disse:

“É uma tremenda responsabilidade ser um banco no Reino Unido e trabalharemos incansavelmente para oferecer produtos e serviços que melhorem a vida financeira de todos que usam o Revolut.”

O Revolut é um banco desafiador que fez avanços significativos avanços na indústria de criptomoedas. Em maio, a empresa lançou o Revolut X, uma exchange de criptomoedas autônoma projetada para clientes de varejo.

Notavelmente, a empresa publicou recentemente suas contas financeiras do ano passado, mostrando que suas receitas ultrapassaram US$ 2 bilhões e registraram lucros antes de impostos de US$ 545 milhões.