O rendimento real venceu como os projetos RWA tokenizados superam o Defi Tradicional

Os investidores experientes reconhecem que a diversificação do portfólio é crucial para alcançar retornos de investimento bem -sucedidos e idealmente sustentáveis, ao mesmo tempo em que mitigam os riscos. No entanto, monitorar, organizar, compreender e otimizar os retornos de um conjunto diversificado de ativos apresenta seus próprios desafios. Isso soa tão verdadeiro como sempre agora que os ativos definem fazem parte da equação. Retornos imprevisíveis e altamente variáveis ​​tornam o Defi ROI um pouco mais desafiador de entender do que os retornos em muitos outros tipos de ativos.

Essencialmente, o ROI é uma métrica para descobrir se um ativo apreciou ou depreciou. É bastante simples em sua essência – compare o valor monetário atual do ativo com o preço que o investidor pagou para adquiri -lo. O ROI é um cálculo direto que revela quaisquer alterações no valor de um ativo ao longo do tempo, ajudando o titular a determinar se eles estão satisfeitos com o rendimento e se desejam continuar segurando, vendê -lo ou fazer outro investimento. A maioria dos investidores evita ou se livrará de participações com ROIs insuficientes ou no vermelho.

A dificuldade e a ambiguidade em calcular o Defi ROI

Para calcular o ROI como uma porcentagem, você subtraia o valor inicial do ativo de seu valor monetário atual, divide esse número pelo valor anterior e, em seguida, multiplica o resultado por 100. No entanto, raramente é tão simples com ativos definidos. Você normalmente deseja entender o ROI em um ativo no contexto de seu portfólio diversificado, o que geralmente significa ver a métrica em estábulos ou uma moeda fiduciária. Não é suficiente calcular o ROI para converter o valor de um ativo em sua moeda de escolha, pois os ativos defi são adquiridos usando a criptomoeda.

A volatilidade inerente à criptografia também impede o processo de calcular os retornos em um ativo definido. O valor da criptomoeda provavelmente terá mudado drasticamente, mesmo se você descobrir quais são as devoluções de um investimento definido.

Os projetos da RWA apresentam uma oportunidade mais segura de rendimento

Nenhuma das vantagens de Defi acima prejudica as vantagens: abertura, transparência, falta de intermediários, eficiência, inovação e retornos potencialmente impressionantes. Ativos do mundo real tokenizado, como imóveis, belas artes e infraestrutura de energia limpa monetizada por Ecoyield Energia, apresenta uma oportunidade de rendimento mais segura, mas convincente. Combinados com as vantagens da Defi, sua natureza mais fundamentada pode gerar rendimento real mais previsível, estável e seguro.

Os principais fatores que influenciam o ROI incluem o fluxo de caixa gerado pelo investimento, as despesas de manutenção em andamento e o valor inicial do investimento. É muito mais fácil medir os retornos dos ativos do mundo real. O valor deles pode não ser corrigido, mas é muito mais estável e previsível. O ROI é medido como uma porcentagem, facilitando a comparação com outros retornos de investimento e permitindo que o titular compare vários tipos de investimento entre si.

A Ecoyield Energy, uma plataforma ligada a ativos tangíveis e geradores de receita, foi fundada na crença de que todos deveriam ter a oportunidade de participar do financiamento de energia limpa, um processo atualmente prejudicado pela burocracia. A plataforma conecta investidores em todo o mundo a projetos de energia renovável legítima e potencialmente lucrativa, permitindo que eles financiem projetos solares e de bateria e acessem rendimentos verificáveis ​​na cadeia.

O projeto solar na cobertura do Hull 100kW no Reino Unido está sendo financiado através da plataforma, entre outros. O projeto pronto para a construção oferece retornos estáveis ​​com um rendimento percentual anual estimado (APY) de 25%, um deslocamento de carbono projetado de 40 toneladas por ano e pagamentos mensais de Stablecoin.

A Ecoyield agrega fundos colaboradores na Fiat ou no Stablecoin USDC, implanta esses fundos em projetos verificados de armazenamento de energia e energia solar, coleta receita do mundo real e distribui os retornos de volta aos usuários. O rendimento anual dos projetos Ecoyield no USDC varia de 10% a 25%, e a apostas de $ Tokens de $ pode aumentar ainda mais essas taxas. A plataforma oferece receita real, em oposição à inflação especulativa inerente a Defi, com o rendimento proveniente de vendas renováveis ​​de energia e infraestrutura transparente e governada por Dao. Essencialmente, o Ecoyield visa ativos reais, rendimento real e impacto real no meio ambiente.

O rendimento anual combinado médio de RSWAs tokenizados é de 10,13%, muito mais alto que o Defi mediano de 8% entre blockchains e protocolos. Os projetos da RWA geraram empréstimos ativos de Mais de US $ 12 bilhões e empréstimos totais de US $ 22,42 bilhões em janeiro de 2025.

Esses números representam capital real que flui em projetos de compensação de carbono, PMEs, imóveis e fintech, com aprox. 2.500 empréstimos apenas a partir de mercados emergentes. Os usuários da Defi têm acesso a um mercado no valor de US $ 1,6 trilhão, tradicionalmente dominado por investidores institucionais, que é amplamente impulsionado pelo crédito privado tokenizado. Eles podem obter um rendimento real investindo em empréstimos privados para empresas, preenchendo a lacuna entre a atividade econômica do mundo real e o capital na cadeia.

Muitos projetos de RWA tokenizados oferecem APYs superiores a 10%, o que é atraente para os investidores que buscam altos retornos. Os retornos decorrem de ativos geradores de receita, empréstimos apoiados por imóveis e mercados de crédito privado integrados aos protocolos Defi. Os retornos dos empréstimos apoiados por imóveis variam a partir de aprox. 9% para empréstimos de curto prazo para 12,5% para aqueles com um período de três anos. Para investidores com maior tolerância ao risco, o rendimento em parcelas juniores em empréstimos imobiliários pode ser de até 48%.

O rendimento sustentável está subjacente à mudança de Defi para o RWAS

Defi era conhecido por seus APYs insanos por anos, às vezes excedendo 100% em estábulos; No entanto, a maioria dos projetos era insustentável. As taxas de empréstimos imprevisíveis caíram com os ciclos de mercado. Alguns projetos definidos prometeriam até 4.000% de APY, mas a maioria das recompensas não veio da receita real, mas das emissões de token. Os rendimentos desmoronaram quando recompensaram secaram e os projetos também.

Longe vão os dias de APYs altíssimos de emissões insustentáveis. Defi de alto rendimento agora depende da receita de ativos do mundo real. A infraestrutura de energia verde, o tesouro e o setor imobiliário está trazendo rendimentos do tradicional para finanças descentralizadas. As plataformas de investimento da RWA se concentram em empréstimos de alta qualidade e ajustados a riscos. Os APYs são mais humildes, mas permanecem consideráveis ​​e, mais importante, estáveis. Os projetos da RWA se assemelham a investimentos tradicionais, mas sem intermediários que sofrem cortes substanciais. Por todos esses motivos, espera -se que eles dominem a próxima fase do defi.