O regulador de Nova York exorta os bancos a aproveitar a análise de blockchain para riscos de criptografia

O principal regulador financeiro de Nova York aconselhou os bancos a expandir o uso da análise de blockchain ao lidar com a moeda virtual.

O regulador observou em um 17 de setembro carta do setor Enviado para bancos estatais e agências estrangeiras que operam em Nova York que as ferramentas podem ajudar as instituições gerenciar melhor riscos relacionado à lavagem de dinheiro, violações de sanções e outras atividades ilícitas.

Superintendente Adrienne Harris, do Departamento de Serviços Financeiros, disse que o A tecnologia se mostrou eficaz Para empresas de moeda virtual licenciada e devem ser consideradas pelos bancos que se envolvem diretamente em ativos digitais ou encontram atividades criptográficas por meio de seus clientes.

O departamento primeiro emitiu orientações sobre análise de blockchain em abril de 2022, destinada a empresas que possuem licenças de moeda virtual do estado. Desde então, disse Harris, os bancos demonstraram “crescendo interesse e exposição à moeda virtual” que merecem salvaguardas semelhantes.

O regulador recomendou que os bancos usassem análises de blockchain para rastrear carteiras de clientes, verificar a origem dos fundos vinculados a criptografia, monitorar a atividade em todo o ecossistema de ativos digitais mais amplos e avaliar as contrapartes como provedores de serviços de ativos virtuais.

Os bancos também são incentivados a comparar atividades esperadas versus reais, desenvolver avaliações de risco a partir de inteligência em toda a rede e pesar os riscos de introduzir novos produtos em moeda virtual.

O departamento enfatizou que a lista de aplicativos não era exaustiva, observando que os controles deveriam ser adaptados ao apetite e às operações de cada banco. Harris pediu às instituições que atualizem as estruturas de conformidade regularmente à medida que mercados, clientes e tecnologias evoluem.

De acordo com o aviso:

“Tecnologias emergentes introduzem ameaças novas e em evolução que exigem novas ferramentas”.

Ele acrescentou que a Blockchain Analytics pode ajudar os bancos a proteger o sistema financeiro contra ameaças, incluindo financiamento de terroristas e sancionas evasões.

A orientação não altera as leis estaduais ou federais existentes, mas destaca como os reguladores estão pressionando os bancos tradicionais a adotar os mesmos padrões de monitoramento de risco que há muito se inscrevem em empresas de criptografia licenciadas.