Novas regras de criptografia em Taiwan definidas para combater fraudes e conformidade com AML

Não é apenas Taiwan que está preparando seu jogo criptográfico; muitos países como Singapura, Irão, Dubai, Reino Unido e Índia estão a trabalhar para criar leis justas e transparentes para proteger os investidores contra fraudes e fraudes. No entanto, com o efeito Trump, Taiwan está colocando o pé no chão para combater a fraude criptográfica com um novo conjunto de regras que entrará em vigor em 30 de novembro, um mês antes do planejado.

A Comissão de Supervisão Financeira (FSC) do país decidiu para acelerar as regulamentações contra a lavagem de dinheiro (AML) para fortalecer a supervisão da indústria de criptografia e prevenir atividades ilegais como lavagem de dinheiro e fraude.

Com esta chamada urgente, muitos estão especulando que Taiwan deseja alavancar o mercado de criptografia antes que o Bitcoin atinja US$ 100 mil. Vamos entrar no insight da história.

O que há de novo para empresas de criptografia?

A partir de breve, todas as exchanges de criptomoedas e provedores de serviços em Taiwan – sejam locais ou estrangeiros – deverão se registrar no FSC e cumprir regras AML mais rígidas. Isso inclui o estabelecimento de um escritório ou filial local em Taiwan, caso desejem operar no país. O não cumprimento resultará em penalidades severas, incluindo multas e até dois anos de prisão.

Estas novas regulamentações vão além da simples repressão à lavagem de dinheiro. As empresas criptográficas serão agora obrigadas a melhorar a transparência, manter melhores registos das transacções e implementar procedimentos mais claros para listagem e exclusão de moedas criptográficas. O FSC também está reforçando o escrutínio sobre como as exchanges lidam com os dados dos clientes e protegem os fundos dos usuários.

Por que a pressa?

A decisão do FSC de acelerar estas mudanças surge em resposta à procura pública por medidas mais fortes de prevenção de fraudes, na sequência das crescentes preocupações sobre fraudes relacionadas com criptomoedas. Jin-Lung Peng, presidente do FSC, enfatizou que a nova estrutura ajudará a proteger os consumidores, tornará o mercado de criptografia mais seguro e aumentará a adoção da criptografia.

Penalidades por não conformidade

Esta semana, as principais bolsas de Taiwan, MaiCoin e BitoPro, foram multadas em NT$ 1,5 milhão (cerca de US$ 45.000) por não cumprirem as regras existentes de AML. Descobriu-se que eles não conseguiram monitorar adequadamente as transações e compreender as fontes dos fundos de seus clientes. Estas ações destacam a crescente vigilância do governo para garantir que as empresas criptográficas sigam os novos padrões.

Opiniões de especialistas

O advogado de criptografia Kevin Cheng observou que os novos regulamentos trazem uma supervisão mais rigorosa para os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) existentes. Isto alarga o âmbito para além das medidas de luta contra o branqueamento de capitais, garantindo uma proteção mais forte do consumidor e uma maior segurança dos dados.

Resumindo, Taiwan está a caminho da autorregulação e este é o momento certo para estabelecer novas leis, já que todo o mercado de criptografia está verde e o Bitcoin está pronto para atingir US$ 100 mil até o final do ano. Com a vitória de Trump, países como Rússia, Hong Kong e Singapura querem aumentar a sua adoção de criptomoedas antes que seja tarde demais. Além disso, Taiwan já tem uma forte base criptográfica e novas leis podem aumentar a confiança dos investidores.