Mostre sua identidade ou não há acordo

Editorial confiável conteúdo, revisado pelos principais especialistas do setor e editores experientes. Divulgação de anúncio

Os americanos perderam US$ 333 milhões em fraudes criptográficas em caixas eletrônicos somente no ano passado. Esse número surpreendente é a razão pela qual a Bitcoin Depot, a maior operadora de caixas eletrônicos Bitcoin do país, acaba de fazer um mudança radical à forma como faz negócios – algo que afeta cada pessoa que se aproxima de uma de suas máquinas.

A partir de fevereiro deste ano, a empresa começou a lançar um exigência para clientes para mostrar a identificação antes de concluir qualquer transação, não apenas ao se inscrever pela primeira vez. Sem identificação, sem Bitcoin. Simples assim.

Uma história de meias medidas

Não é como se Depósito de Bitcoins nunca havia tentado lidar com a fraude antes. Em outubro de 2025, a empresa apresentou Verificações de identidade para novos usuários ingressando na plataforma. Mas clientes recorrentes? Eles poderiam continuar negociando sem maior escrutínio. Os críticos dizem que a lacuna era grande o suficiente para que maus atores pudessem escapar – e os números sugerem que eles fizeram exatamente isso.

Os dados do FBI sobre perdas por fraude relacionadas a caixas eletrônicos criptografados no ano passado tornaram impossível ignorar a escala do problema. Os golpistas, muitos deles visando americanos idosos, aperfeiçoaram uma rotina perturbadora: eles treinam as vítimas para que coloquem dinheiro em caixas eletrônicos Bitcoin sob falsos pretextos – avisos governamentais falsos, chamadas falsas de suporte técnico – e depois desaparecem assim que o dinheiro é liberado. Porque Bitcoin as transações não podem ser revertidas, as vítimas quase sempre ficam sem nada.

Calor legal de todas as direções

O Bitcoin Depot não tem lidado apenas com manchetes ruins. Tem lidado com advogados. A procuradora-geral de Massachusetts, Andrea Campbell, entrou com uma ação contra a empresa este mês, alegando que ela permitiu conscientemente a ocorrência de fraudes criptográficas, ao mesmo tempo em que eliminava as proteções contra fraudes.

O escritório de Campbell pediu a um tribunal que impedisse o Bitcoin Depot de aceitar qualquer transação acima de US$ 10.000, a menos que medidas adicionais de prevenção de fraude fossem tomadas.

Maine contou uma história diferente – uma com um preço. A empresa chegou a um acordo de US$ 1,9 milhão com a agência de crédito ao consumidor daquele estado depois de concordar em devolver o dinheiro às vítimas de golpes. E a Suprema Corte de Iowa decidiu, de forma um tanto controversa, que o Bitcoin Depot estava legalmente autorizado a manter dinheiro depositado por meio de fraudes, uma vez que os clientes devem confirmar que são os proprietários da carteira receptora.

Segundo relatos, pelo menos 17 estados dos EUA já aprovaram leis exigindo melhores proteções em caixas eletrônicos criptografados, incluindo limites diários de gastos e avisos de fraude mais claros afixados nas máquinas.

9.000 máquinas, uma nova regra

O alcance do Bitcoin Depot é enorme. Os relatórios dizem que a empresa opera mais de 9.000 quiosques em toda a América do Norte, tornando-a o player dominante em um mercado dos EUA que responde por 78% de todos os caixas eletrônicos Bitcoin em todo o mundo – mais de 31.000 máquinas no total, com base em dados do Coin ATM Radar.

O CEO Scott Buchanan enquadrou a nova política de identificação como uma atualização de segurança, não apenas como um escudo legal. “Ao exigir a verificação de identidade em cada transação, estamos dando um passo adicional para fortalecer a segurança, proteger os clientes e manter a integridade dos nossos serviços”, disse ele.

A empresa afirma que a verificação contínua permitirá sinalizar comportamentos suspeitos vinculados a clientes, locais ou valores específicos antes mesmo de uma transação ser aprovada.

Imagem em destaque do Unsplash, gráfico do TradingView

Processo Editorial for bitcoinist está centrado na entrega de conteúdo exaustivamente pesquisado, preciso e imparcial. Mantemos padrões rígidos de fornecimento e cada página passa por uma revisão diligente por nossa equipe de especialistas em tecnologia e editores experientes. Este processo garante a integridade, relevância e valor de nosso conteúdo para nossos leitores.