FIU da Coreia do Sul investiga mais de 600.000 violações de KYC da Upbit em meio à renovação de licença

A Unidade de Inteligência Financeira (FIU) da Coreia do Sul está supostamente investigando a Upbit, uma das principais bolsas de criptomoedas do país, sobre um número surpreendente de 600.000 supostas violações do Know Your Customer (KYC). A investigação surge no momento em que a bolsa procura renovar a sua licença comercial, com potenciais implicações para as suas operações.

Preocupações com monopólio e escrutínio regulatório

De acordo com notícias locais relatóriosa Upbit está sob investigação por supostamente aceitar envios de identidade borrada que não atendiam aos rígidos padrões KYC da Coreia do Sul. Desde o final de agosto, a Unidade de Inteligência Financeira (FIU) da Coreia do Sul tem inspecionado os pedidos de renovação de licença da Upbit. Durante esta revisão, encontraram pelo menos 500.000 casos em que os procedimentos KYC não foram devidamente seguidos. O KYC, que verifica as identidades dos clientes, é crucial para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. As exchanges de criptomoedas exigem que os usuários abram contas com nomes reais e preencham o KYC antes de negociar ou sacar fundos para cumprir as regulamentações contra lavagem de dinheiro.

Esta investigação segue preocupações sobre o domínio de mercado da Upbit. A Comissão de Serviços Financeiros (FSC) iniciou recentemente uma investigação antimonopólio sobre a sua relação com o K-Bank. Os relatórios sugerem que 70% dos depósitos do K-Bank estão vinculados à criptografia, levantando preocupações sobre a dependência do banco do Upbit. Como resultado, o K-Bank retirou recentemente o seu IPO de 732 milhões de dólares, que seria o maior da Coreia do Sul desde 2022.

Impacto criptográfico

Notavelmente, a Upbit, que detém uma participação de mercado de 70% no setor de câmbio de criptomoedas da Coreia do Sul, obtém receitas significativas através da sua estrutura de taxas. Para transações no mercado de won sul-coreano, cobra 0,05% do valor da transação para pedidos regulares e 0,139% para pré-encomendas.

Estas taxas sublinham a sua posição dominante no mercado interno, destacando ainda mais o seu papel na formação do cenário de comércio de criptografia do país. Como a Upbit negocia US$ 2,2 bilhões diariamente, o resultado dessas investigações pode ter repercussões significativas para o mercado de criptografia da Coreia do Sul.

O escrutínio da criptografia da Coreia do Sul será um tiro pela culatra financeiramente para o país?