FCA do Reino Unido reforça controle sobre caixas eletrônicos criptográficos não registrados

A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) reprimiu os caixas eletrônicos cripto no país e passou para a região leste de Londres com a investigação, informou a Reuters.

A FCA foi trabalhando com a força policial de West Yorkshire para lidar com as instalações de caixas eletrônicos não registrados na cidade de Leeds. A FCA disse que reuniu evidências de “vários locais” na região para uma investigação mais aprofundada e pode tomar medidas legais, de acordo com à Reuters.

O vigilante financeiro agora está trabalhando com a Polícia Metropolitana para se concentrar nas operações ilegais de criptoativos no leste de Londres. As operações são conduzidas de acordo com as normas de combate à lavagem de dinheiro (AML), que permitem que a polícia entre nas instalações sem mandado, observe procedimentos e solicite informações ou documentos.

A FCA em caixas eletrônicos criptográficos

Os caixas eletrônicos criptográficos ganharam popularidade em 2020 e 2021 em uma escala global. O Reino Unido tem sido muito hostil com esses caixas eletrônicos, mesmo antes de ganharem popularidade.

Em 2019, o Reino Unido lançou um perceber e enviou todos os caixas eletrônicos criptográficos e trocas de acordo com os requisitos AML existentes. Esses requisitos de AML exigem a transmissão de um processo completo de conhecimento do cliente (KYC) e a coleta de nomes de usuários, IDs oficiais, datas de nascimento e endereços residenciais, com os quais os caixas eletrônicos criptográficos não cumprem.

Com o aviso, a FCA solicitou que todos os caixas eletrônicos e exchanges de criptomoedas cumprissem os requisitos de AML e se registrassem na FCA. Em 2022, nenhum caixa eletrônico criptográfico foi registrado na FCA quando o órgão de vigilância publicou um segundo aviso. O aviso lembrava a AML e os requisitos de registro e afirmava:

“Estamos preocupados com as máquinas ATM criptográficas operando no Reino Unido e, portanto, entraremos em contato com os operadores instruindo que as máquinas sejam desligadas ou enfrentem novas ações.”

Caixas eletrônicos criptográficos no Reino Unido

Segundo a Reuters, existem atualmente 19 caixas eletrônicos cripto no país e nenhum está registrado na FCA. Esse número foi de 270 em 2020, logo após a FCA publicar o primeiro mandado.

Comentando sobre o declínio significativo no número de caixas eletrônicos, um analista da corretora de criptomoedas Globalblock disse à Reuters:

“É muito possível que eles estejam passando despercebidos. Mas também há definitivamente um elemento de medo e incerteza sobre o que a FCA fará a seguir”.

Alguns serviços criptográficos de caixas eletrônicos tentaram se registrar na FCA desde 2019. Um exemplo é o Gidiplus, que aplicado para inscrição em junho de 2022.

Embora a Gidiplus cumprisse todos os requisitos de KYC e AML, a FCA rejeitou o pedido de registro da empresa, afirmando que havia:

“falta de evidências de como a Gidiplus conduziria seus negócios de maneira amplamente compatível… O risco de que os negócios do requerente possam ser usados ​​para lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.”