Coreia do Norte rouba US$ 2,8 bilhões em 2 anos – Eis o que o Tesouro dos EUA quer fazer

À medida que cresce a adopção de activos digitais, os reguladores estão a aumentar os esforços para prevenir actividades financeiras ilícitas e, neste aspecto, o Tesouro dos EUA tomou uma medida ousada.

De acordo com a Lei GENIUS, o Tesouro dos EUA foi encarregado de estudar ferramentas para detectar atividades ilícitas envolvendo ativos digitais. Como parte do processo, o Tesouro analisou o feedback da indústria e examinou tecnologias como IA, identidade digital, análise de blockchain e APIs.

Nisto, também encontraram os riscos ligados aos ativos digitais. Estes incluíram o uso indevido de misturadores, livros distribuídos e DeFi, ao mesmo tempo que delinearam medidas para combater o financiamento criptográfico ilícito.

Stablecoins ocupam o centro das atenções do ponto de vista regulatório

Vendo tais contratempos, o relatório apela a uma monitorização mais forte do ecossistema criptográfico, especialmente das stablecoins. Dados do Tesouro mostram moedas estáveis representaram cerca de 84% do volume de transações criptográficas ilícitas em 2025, tornando-as um foco principal para os reguladores.

Para enfrentar esse risco, o Tesouro propõe ferramentas de monitoramento baseadas em IA e análises de blockchain em tempo real para rastrear transações envolvendo carteiras não hospedadas e plataformas descentralizadas.

Neste quadro, os principais emitentes de stablecoins poderiam ser tratados mais como instituições financeiras regulamentadas, com requisitos de conformidade mais rigorosos.

Comentando sobre o mesmo, o chefe de pesquisa do Galaxy, Alex Thorn, também opinou,

Fonte: Alex Thorn/X

Crescentes ameaças criminais e apoiadas pelo Estado

Além da regulamentação, o relatório também destacou a escala crescente do crime cibernético e da atividade apoiada pelo Estado no setor criptográfico.

Uma grande preocupação veio da Coreia do Norte, que emergiu como um dos atores cibernéticos mais agressivos contra a indústria.

Usando táticas avançadas de hacking e engenharia social, grupos norte-coreanos roubaram US$ 1,5 bilhão em criptografia no início de 2025, elevando seu total estimado para US$ 2,8 bilhões nos últimos dois anos, supostamente usados ​​para financiar programas de armas.

Ao mesmo tempo, os golpes online também estão se expandindo rapidamente.

Fonte: Alex Thorn/X

Isto destaca como as conclusões do Tesouro estão intimamente ligadas à proposta da Lei CLARITY, que visa criar regras regulatórias mais claras para ativos digitais, em vez de forçar a criptografia nas estruturas bancárias tradicionais.

A necessidade de uma supervisão mais rigorosa

Além disso, o relatório Chainalysis de 2026 recentemente destacado como as entidades sancionadas movimentaram cerca de US$ 104 bilhões por meio de criptomoedas em 2025, representando um aumento massivo de 694% em relação ao ano anterior.

Juntas, estas conclusões aprofundam as preocupações do Tesouro e podem levar os legisladores a avançar com legislação como a Lei CLARITY.

Resumo Final

• Com as stablecoins ligadas a uma grande parte das transações ilícitas, os reguladores estão a dar prioridade a uma supervisão mais rigorosa dos emitentes e dos fluxos de transações.
• Hacks norte-coreanos, golpes globais e evasão de sanções destacam como a criptografia está cada vez mais ligada a preocupações de segurança internacional.