BlackRock impulsiona investimento em Bitcoin para seguradora dos EUA, veja como

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BlackRock está aumentando o investimento em Bitcoin criando novas vias para o capital institucional aceder aos activos dentro do sistema financeiro dos EUA. Em vez de confiar nos mercados criptográficos tradicionais, a empresa canaliza Retornos vinculados ao Bitcoin através do setor de seguros. Através de sua parceria com a Delaware Life Insurance Company, esta abordagem integra a exposição BTC em uma estrutura de anuidade de índice fixo, permitindo que seguradoras e segurados se beneficiem de retornos vinculados ao Bitcoin sem propriedade direta do ativo.

Como a BlackRock está potencializando a exposição ao Bitcoin em seguros

A BlackRock está permitindo a exposição ao Bitcoin para uma seguradora dos EUA, traduzindo o ativo volátil em uma estrutura que atenda aos rígidos requisitos de risco dos produtos de seguros. Em comunicado na terça-feira, Delaware Life confirmado ele adicionou o Índice BlackRock US Equity Balanced Risk 12% à sua carteira de anuidades indexadas fixas, formalizando a integração. Este índice conecta ativos digitais com estruturas de seguros tradicionais de forma controlada, viabilizando a participação do Bitcoin dentro de um produto gerenciado por risco.

Em vez de deter o BTC diretamente, o índice combina a exposição a ações dos EUA através do ETF iShares Core S&P 500 com a exposição ao Bitcoin entregue via o ETF iShares Bitcoin Trust (IBIT). Ibit, ETF de Bitcoin à vista da BlackRock lançado em janeiro de 2024, cresceu para quase US$ 76 bilhões em ativos sob gestão, estabelecendo-se como a principal porta de entrada institucional para exposição ao BTC nos EUA.

A gestão de risco é fundamental para a concepção do índice. Uma meta de volatilidade de 12% ajusta dinamicamente as alocações para limitar o risco descendente em vez de prosseguir uma subida agressiva. Esse recurso é essencial para anuidades de índice fixo, que são estruturadas em torno da proteção do principal.

Como resultado, os segurados ficam protegidos de perdas diretas em seu investimento inicial, ao mesmo tempo em que ainda participam de retornos indexados, influenciados pelo desempenho do patrimônio e do BTC. O papel da BlackRock vai além do acesso, fornecendo a infraestrutura do ETF e estrutura controlada por volatilidade que permite que a exposição ao Bitcoin funcione dentro de um balanço de seguros.

Por que isso é importante para seguros e adoção de BTC

Para a Delaware Life, uma subsidiária do Group 1001 Insurance Holdings, a parceria marca a primeira instância de uma seguradora dos EUA incorporando Exposição ao Bitcoin dentro de uma anuidade de índice fixo. Com o Grupo 1001 supervisionando aproximadamente US$ 76,4 bilhões em ativos, a mudança reflete uma expansão estratégica de produtos por uma importante plataforma de seguros, em vez de uma iniciativa experimental. A liderança da empresa posicionou a oferta como uma resposta à crescente procura dos profissionais financeiros que procuram ferramentas modernas de carteira que permaneçam compatíveis com as restrições de risco dos produtos de reforma.

Do ponto de vista da BlackRock, a estrutura se expande A presença do Bitcoin na poupança de longo prazo e mercados de seguros sem alterar as expectativas conservadoras desses produtos. Ao enquadrar o BTC como um componente de retorno dentro de uma estrutura de risco rigidamente governada, BlackRock permite adoção institucional que se alinhe com os padrões regulatórios, os requisitos de capital da seguradora e a lógica de planejamento de aposentadoria. Com efeito, a exposição ao Bitcoin está a ser empacotada de uma forma que as seguradoras já compreendem e podem distribuir, alargando silenciosamente o seu alcance a uma das áreas financeiras com maior controlo de risco.

Imagem em destaque criada com Dall.E, gráfico de Tradingview.com

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