A lista de clientes deste banco de San Diego é um quem é quem de personagens questionáveis ​​em criptografia e muito mais

Um recente Protos relatório revela uma série de relações comerciais entre o Axos Bank, com sede em San Diego, e uma série de personagens que se viram sujeitos à ira regulatória ou judicial.

O Axos Bank – afiliado bancário direto da Axos Financial, com sede em Las Vegas, Nevada – tem mantido relações comerciais com uma variedade de indivíduos e entidades que têm atraído o escrutínio de reguladores, procuradores e, em alguns casos, dos tribunais.

A Axos manteve relacionamentos com a Binance.US e a BAM Trading, empresa controladora da Binance.US, mesmo enquanto as empresas enfrentam uma série de desafios legais. Binance.US e BAM Trading mantinham mais de 10 contas com surpreendentes US$ 377 milhões em fundos de clientes na Axos em maio de 2023.

A Axos também oferece um serviço chamado AxPay que permite que empresas de criptografia contornem o sistema de transferência bancária do Federal Reserve. Um sistema de transferência intrabancária de fundos, o AxPay é semelhante às ofertas de bancos como Banco de Assinaturas e Silvergateambos fechados este ano.

Embora a Axos tenha consistentemente minimizado seu envolvimento com a indústria de criptografia em seus registros trimestrais, ela começou a aceitar depósitos relacionados à Binance nos EUA em janeiro de 2023, turvando ainda mais as águas em torno de sua exposição real à criptografia.

Além da criptografia

Os clientes de alto perfil da Axos vão além de suas negociações de criptografia. Atuou como instituição financeira para Alex Jones, um conhecido teórico da conspiração e rosto da InfoWars, uma marca de propriedade da Jones’ Free Speech Media, que também tinha contas na Axos. O banco desligar essas contas em setembro de 2023, citando transações não autorizadas como a razão para esta decisão repentina.

Outro cliente controverso na carteira de negócios da Axos é o ex-presidente dos EUA, Donald Trump. De acordo com um julho relatório no Washington Post O CEO do Axos Bank, Gregory Garrabrants, aprovou pessoalmente empréstimos no valor de US$ 225 milhões para Trump depois que várias instituições financeiras romperam laços com Trump após o ataque de 6 de janeiro de 2021 ao Capitólio dos Estados Unidos.

Os empréstimos da Axos ajudaram a estabilizar as finanças pós-presidenciais de Trump, permitindo-lhe montar uma potencial campanha para a nomeação presidencial de 2024. Quanto à decisão de conceder crédito ao ex-presidente, Garrabants disse ao Publicar que confiava no potencial de geração de lucros deles e negava o favoritismo como fator determinante. “Não importaria se eu fosse amigo de alguém, não vou fazer um empréstimo que não presta”, disse ele ao Publicar. “Eu não gosto muito de ninguém.”

A série de relacionamentos únicos que a Axos Financial promoveu chamou a atenção para as estratégias de negócios e métodos de avaliação de risco do banco. À medida que a indústria criptográfica continua a crescer e a amadurecer, as práticas e operações de bancos como o Axos Financial serão provavelmente tópicos de discussão e análise contínuas.