A SEC cobrar

A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) apresentou acusações civis e procurou um congelamento de ativos de emergência contra a First Liberty Building & Loan, LLC, uma instituição de empréstimo com sede em Newnan, Geórgia, e seu fundador e proprietário, Edwin Brant Frost IV. A SEC alega que a empresa e seu proprietário orquestraram um esquema de Ponzi que fraudou aproximadamente 300 investidores de pelo menos US $ 140 milhões em mais de uma década.

Alegações contra a primeira liberdade: altos retornos, falsas promessas

De acordo com a SEC reclamaçãode 2014 a junho de 2025, a First Liberty e a Frost atraíram investidores de varejo com promessas de retornos de alto rendimento de até 18% por meio de notas promissoras e acordos de participação em empréstimos. Os investidores foram informados de que seus fundos seriam usados para fazer empréstimos pontes de curto prazo para empresas a altas taxas de juros, com a garantia de que muito poucos empréstimos haviam inadimplente e que os pagamentos viriam de mutuários, geralmente por meio de administração de pequenas empresas ou outros empréstimos comerciais.

No entanto, o Sec alega que a maioria desses empréstimos não teve como representada. Até 2021, a First Liberty estava usando novos fundos de investidores para pagar o diretor e os juros aos investidores anteriores, uma estrutura clássica do esquema Ponzi. A denúncia também detalha a suposta apropriação indevida de Frost de dinheiro do investidor para uso pessoal, incluindo mais de US $ 2,4 milhões em pagamentos com cartão de crédito, mais de US $ 335.000 gastos em um revendedor de moedas raros e US $ 230.000 em férias em família. Frost também é acusado de usar dinheiro do investidor para ganhar mais de US $ 570.000 em doações políticas.

Resposta regulatória e alívio procurado

A queixa da SEC, apresentada no Tribunal Distrital dos EUA para o Distrito Norte da Geórgia, acusa a primeira liberdade e a geada por violar as disposições antifrauds das leis federais de valores mobiliários. Cinco entidades controladas pela geada também são nomeadas como réus de alívio. A SEC está buscando um congelamento de ativos de emergência, a nomeação de um receptor para as entidades, injunções permanentes, multas civis e desgosto de ganhos ilícitos com interesse de preconceito.

Sem confirmar ou negar as alegações, Frost e os réus de socorro consentiram com os pedidos de emergência e alívio permanente da SEC, com os remédios monetários a serem determinados posteriormente pelo Tribunal.

Impacto político e comunitário

Frost, uma figura proeminente nos círculos republicanos da Geórgia, é conhecido por suas doações políticas e conexões. O colapso da First Liberty enviou ondas de choque pela rede política conservadora da Geórgia, com muitos investidores recrutados por meio da mídia de direita e conexões pessoais. O desligamento abrupto da empresa no final de junho deixou investidores e funcionários no Limbo, com o site da First Liberty afirmando que todas as operações foram suspensas indefinidamente.

Aviso da SEC para os investidores

Justin C. Jeffries, diretor associado de execução do Escritório Regional de Atlanta da SEC, enfatizou a natureza recorrente de tais esquemas:

“A promessa de uma alta taxa de retorno sobre um investimento é uma bandeira vermelha que deve fazer com que todos os investidores em potencial pensem duas vezes ou talvez até três vezes antes de investir seu dinheiro. Infelizmente, já vimos esse filme antes-os atores atraindo investidores com promessas de retornos aparentemente generosos-e não terminam bem”.

A SEC está intensificando seu foco em proteger os investidores de varejo e processar esquemas de Ponzi e outras fraudes de afinidade, especialmente aqueles que visam comunidades específicas ou alavancando redes políticas ou religiosas. Os investidores que acreditam que podem ter sido afetados são incentivados a entrar em contato com a Divisão de Valores Mobiliários da Geórgia.